Comment combiner les différents types d’analyse du Forex

Gestion des risques : Comment éviter de perdre votre chemise en négociant sur le Forex.

Avez-vous déjà vu de telles choses sur un site web ou dans une revue ?
“J’ai suivi ces signaux de trading, et mon compte a chuté de 70% en 3 jours.”
“J’ai essayé cette méthode et j’ai obtenu un appel de marge en moins d’une semaine.”
Permettez-moi de formuler cela simplement. Peu importe qu’une méthode de négociation, une salle des marchés, un service de signaux ou autre ait des critiques parfaites et un historique de 5 ans montrant qu’il n’y a jamais eu une seule transaction perdante. Peu importe qu’elle soit approuvée par Felix, Crazy Cat, Sir Pipsalot, moi-même, et les dirigeants du FMI, de la BCE et du Trésor américain. Quelle que soit la “preuve” offerte, quelle que soit la qualité de l’aval, quelle que soit la garantie, NE RISQUEZ JAMAIS TROP DE VOTRE COMPTE SUR UN TRADING.

Aucun humain, aucun ordinateur, aucun signal “parfait” ou autre méthode de négociation ne peut être juste à 100%. Il est possible de faire des backtests et d’optimiser quelque chose pour qu’il soit “parfait” avec de vieilles données, mais le marché du forex est une bête imprévisible. Les bons systèmes et signaux peuvent avoir raison la plupart du temps, mais RIEN n’aura jamais raison à 100 % si vous le laissez fonctionner suffisamment longtemps.

La gestion du risque est le concept d’un plan qui fixe un montant maximum de risque que vous placerez sur une transaction. Le degré de risque “trop élevé” fait l’objet de nombreux débats. J’ai vu des chiffres allant de 1/2 % à 5 %. Cela dépendra en partie du taux de réussite de votre système, testé à terme, et en partie de ce que vous considérez comme un niveau de risque acceptable.

“Mais si je ne risque pas beaucoup, je ne peux pas faire grand-chose” est une plainte courante contre la gestion des risques financiers sur les bourse. Dans une certaine mesure, c’est vrai. D’un autre côté, si vous n’avez rien sur votre compte de forex pour trading, vous ne gagnerez pas d’argent du tout. Si vous prenez trop de risques et qu’il y a un grand écart de prix (ou si votre courtier vous fait trop déraper), vous pouvez non seulement perdre tout l’argent de votre compte, mais vous pouvez même finir par devoir de l’argent à votre courtier.

Supposons que vous ayez 10 000 $ sur votre compte. Vous décidez alors de risquer 5 000 $ pour avoir la chance de gagner 5 000 $ (un rapport de 1:1). Si l’opération se déroule comme vous le souhaitez, vous disposez de 15 000 $. C’est très bien, mais que se passe-t-il si l’opération se passe dans l’autre sens ? Vous n’avez alors que 5 000 $. Maintenant, vous devez doubler vos 5 000 $ pour revenir au point de départ. Si vous risquez à nouveau de perdre la moitié de votre compte et que le système “précis à 99 %” vous fait à nouveau défaut, il ne vous reste que 2 500 dollars. Il vous faudrait alors quadrupler votre compte pour revenir au point de départ. Si vous échouez une fois de plus, il ne vous reste que 1250 $. Il vous faudrait plus de 5 transactions parfaites, gagnant 50 % à chaque fois, pour revenir à votre point de départ. Après avoir perdu trois fois de suite, ce qui vous a fait perdre plus de 85 % de votre compte, voudriez-vous vraiment faire confiance à cette méthode de négociation pour qu’elle fonctionne cinq ou six fois de suite maintenant ?

Disons que vous avez envie d’utiliser les recommandations les plus élevées en matière de gestion des risques et de risquer 5 % de votre compte de 10 000 $ sur chaque transaction. Encore une fois, nous utiliserons un ratio de 1:1 pour simplifier les calculs. Cela signifie que vous risquez 500 $ sur la première transaction tout en espérant gagner 500 $. Si la première transaction se passe mal, il vous reste 9 500 $. Il faudrait que vous perdiez plusieurs transactions d’affilée pour perdre la moitié de votre compte, et bien plus encore pour descendre jusqu’à 1250 $. Il est vrai que vous ne pourrez pas gagner de l’argent aussi vite, mais à quoi bon gagner d’énormes sommes d’argent si vous pouvez perdre la plupart ou la totalité de vos bénéfices durement gagnés lors d’une seule mauvaise transaction.

Je ne risquerais JAMAIS plus d’un demi pour cent de mon compte par transaction sur un objet que je n’ai pas personnellement testé sur un compte réel pendant une période prolongée. Si j’ai confiance dans un système que j’ai testé en direct sur une longue période, j’augmente lentement et prudemment la taille de chaque transaction. Je ne vais pas vous dire exactement quel est mon risque maximum personnel, car je veux que vous sélectionniez le vôtre, et non pas que vous copiez ce que je fais.

Si vous voulez essayer quelque chose de nouveau, essayez d’abord avec un compte de démonstration, mais n’oubliez pas que les comptes de démonstration se remplissent plus rapidement et ne présentent que peu ou pas de dérapage. Un compte réel est beaucoup plus susceptible d’avoir des dérapages et des demandes de remboursement, ce qui réduit les bénéfices potentiels. Si le test de démo semble bon, déplacez-le sur votre compte réel et négociez les montants les plus faibles possibles, juste pour voir comment la négociation fonctionne avec votre courtier.

Gérer les risques

Les Daily Trading Signals ici à la FPA sont un bon exemple de la différence entre les comptes de démonstration et les comptes réels. Il n’est pas si difficile d’attraper un pic d’information (ou de chevaucher le prix avec des ordres en cours) sur un compte de démonstration. Avec un compte réel, même le meilleur courtier n’exécutera pas parfaitement chaque ordre si vous essayez d’attraper le pic d’information. Certains courtiers vont même jusqu’à interdire les opérations sur les nouvelles. Cela signifie que si vous réalisez un bénéfice en essayant d’attraper un pic de nouvelles, ils le confisqueront. D’une manière ou d’une autre, ils ne vous rembourseront jamais si vous perdez de l’argent dans un échange d’informations. Comme je suis avant tout un négociant technique, ce n’est pas un problème pour moi. Si vous voulez vraiment essayer d’attraper des pics d’information, Felix recommande vivement MB Trading. Je ne les ai pas essayés pour le trading d’actualités, je ne peux donc pas donner d’opinion personnelle à ce sujet.

Si vous utilisez des signaux forex ou un autre système et que vous avez négocié avec succès pendant assez longtemps pour vous sentir à l’aise avec lui, demandez au personnel d’assistance des signaux (ou d’un autre produit) quel est le risque maximum qu’il recommande. Ils devraient être plus familiers avec le produit que n’importe qui d’autre. N’oubliez pas de commencer doucement avec tout nouveau système et de ne jamais dépasser votre propre risque maximum par transaction, quoi qu’en disent les autres.

Bien qu’un historique des gains en pip pour un service de signaux, une salle de marché ou une méthode de négociation soit une bonne chose à considérer, les résultats réels que vous obtiendrez seront toujours un peu différents. Voyez où j’ai rapporté les résultats de mes tests des signaux d’Intelli4x. En ce moment, par pure chance, j’ai obtenu un peu plus de pips sur les transactions que le record “officiel” des signaux que j’ai obtenus. Parfois, j’ai fait un peu mieux, parfois j’ai manqué un signal de fermeture et quelque chose s’est produit et a atteint le chiffre de profit de la prise. Si mon emploi du temps avait été un peu différent, cela aurait pu tout aussi bien se passer dans l’autre sens et réduire les résultats.

Il est facile de définir votre risque avec la plupart des courtiers. Il vous suffit de fixer un stoploss sur chaque transaction. N’oubliez pas que les paires xxxUSD valent 10 dollars par pip pour un lot complet, 1 dollar par pip pour un minilot, 10 cents par pip pour un microlot et 1 cent par pip pour un nanolot. Pour les autres paires, il est très utile de consulter un calculateur de valeur en pip. Si vous souhaitez prendre un risque maximum de 100 $ sur une transaction, vous ne pouvez fixer le stoploss à 10 pips que si vous prévoyez de trading un lot complet d’une paire xxxUSD. D’autre part, vous pouvez trading 5 minilots et avec un stoploss de 20 pip ou 1 minilot et utiliser un stoploss de 100 pip. En général, le stoploss est déterminé par votre méthode de négociation et vous devez ensuite calculer la taille maximale du lot de la transaction que vous pouvez risquer. Si le plus petit montant que votre courtier vous laissera trading dépasse votre risque maximum, sautez la transaction (ou trouvez un courtier qui vous laisse trading de plus petits montants).

N’oubliez pas que certains courtiers sont plus à même de clôturer votre ordre exactement à l’endroit où vous avez fixé le stoploss. D’autres ont souvent de très mauvais dérapages et exécuteront votre ordre à un prix qui est pire pour vous. Si votre courtier le fait trop souvent, réduisez votre risque total par transaction pour compenser la perte potentielle due au dérapage et recherchez un meilleur courtier.

Si vous prévoyez de laisser un ordre ouvert après la fin de la séance de négociation à New York le vendredi après-midi, sachez qu’il peut y avoir un écart de prix à l’ouverture du marché de Tokyo (dimanche soir à New York). En cas d’écart de prix sur votre stoploss, vous pourriez perdre beaucoup plus que vous ne l’aviez prévu. Par ailleurs, certains courtiers n’observeront pas l’excédent de pertes dans ces circonstances et le prix pourrait continuer à évoluer à votre encontre. Tant que vous n’avez pas une bonne compréhension de la dynamique du marché, des méthodes de votre courtier et de tous les risques encourus, vous pourriez vouloir fermer toutes les positions le vendredi avant que le marché ne ferme pour le week-end, puis les rouvrir à l’ouverture du marché le dimanche.

Mon conseil personnel pour TOUTE méthode de négociation que vous envisagez serait de commencer par une combinaison de tests à rebours et de tests à terme sur un compte de démonstration. Ne basez pas votre décision de passer en direct sur 1 ou 2 transactions. N’oubliez pas que les lancers de pièces de monnaie sont précis la moitié du temps et qu’il n’est pas difficile de faire pile ou face 3 ou même 4 fois de suite. Une fois que vous avez suffisamment de données pour vous sentir en confiance, effectuez de TRÈS GRANDES transactions en direct pour vous assurer que la méthode peut fonctionner dans les conditions réelles du marché avec votre courtier. Si la méthode est toujours rentable, augmentez le nombre de transactions à un rythme raisonnable, mais ne dépassez JAMAIS le montant maximum de risque par transaction que vous vous êtes fixé. Même le meilleur système au monde connaîtra encore une série de pertes occasionnelles.

N’oubliez jamais cela. Vous ne pouvez pas faire fortune si vous perdez la plupart de votre compte sur quelques mauvaises transactions. Pour devenir riche en négociant sur le marché des changes, vous devez d’abord apprendre à ne pas faire faillite.